Vous disposez d’un capital suite à un événement exceptionnel
Vente d’un bien immobilier, cession d’entreprise, héritage, indemnité de fin de carrière (IFC), etc…Ou résultant du fruit d’économies régulières sur votre revenu. Vous souhaitez le faire fructifier en plaçant cet argent sur des supports financiers ayant un rendement satisfaisant. Les produits et l’information sur les marchés sont foisonnants mais vous êtes bien conscient que cela n’est pas sans risque. La multitude de choix de placements et la complexité de ces marchés rendent la prise de décision difficile et nécessitent plus de connaissances, d’informations et de temps à y consacrer.
Du fait d’importantes mutations de l’environnement économique au cours des dernières années, les produits d’épargne historiques plébiscités autrefois ne permettent plus aux investisseurs d’atteindre leurs objectifs en matière d’investissement.
Afin de trouver les meilleures opportunités, Quercus Patrimoine scrute le marché. Notre équipe ne cherche pas seulement à répartir le risque entre les classes d’actifs et zones géographiques, mais également en termes de fonds et de style de gestion. Nous souhaitons ainsi délivrer une performance plus régulière dans le temps avec moins de risques lorsqu’on compare portefeuilles et solutions moins diversifiées.
L’équipe Quercus Patrimoine vous conseille sur :
- Les avantages et inconvénients des différents supports de placements existants dans votre situation : investissement à capitaux garantis, contrat d’assurance vie, contrat de droit Luxembourgeois, contrat de capitalisation, compte-titre, fonds communs de placement, épargne salariale, Plan d’Epargne Actions, fonds diversifiés, etc…
- Les acteurs et les solutions de placements financiers correspondants à votre appétence aux risques et vos besoins en termes de capacité et disponibilité de l’épargne, d’horizon de placement, frais, rendement, etc…
- La nature et le niveau du risque associés à chacun des supports, après avoir déterminé avec vous votre profil risques, c’est-à-dire le compromis rendements/risques vous correspondant le mieux
- Toutes les démarches administratives et juridiques à suivre pour placer votre argent en accord avec la législation.
- Grâce à une liberté totale dans le choix des fonds existants sur le marché, notre équipe Quercus Patrimoine valide avec vous un portefeuille diversifié d’expositions aux différentes régions et aux classes d’actifs, afin d’en faire une solution dynamique dans le temps. Nous prendrons le temps de mettre au point ensemble une stratégie efficace et pérenne.
- Nous surveillons et ajustons votre portefeuille au fil du temps en vous fournissant des relevés périodiques de situation. Nous réalisons également les arbitrages nécessaires à des moments pertinents afin que vos investissements s’adaptent aux conditions de marché.
- Notre objectif est de vous donner les résultats dont vous avez besoin et en toute confiance grâce à un niveau de risque et de volatilité modéré en fonction de vos préférences. C’est grâce à cette approche commune, souple et réactive aux aléas du marché que vous obtiendrez la meilleure chance de réaliser vos objectifs et d’optimiser le rendement de vos placements.
Vous avez des questions sur les placements financiers ?
N’hésitez pas à nous contacter et prendre un rendez-vous pour parler de vous, échanger, et réussir ensemble tous vos projets.