Chez Quercus Patrimoine, un conseiller en organisation et gestion de patrimoine à votre écoute est à vos côtés dans la durée. Il vous apporte son expertise ainsi que des préconisations adaptées à votre situation personnelle et professionnelle dans tous les domaines relatifs à votre patrimoine, tels que :
- L’organisation juridique et matrimoniale (modes de détention en direct ou via une société, statuts, succession, démembrement, donation, transmission, cession, qu’ils s’agissent de biens privés ou de votre entreprise).
- Votre rémunération, vos revenus complémentaires, votre prévoyance (votre retraite et votre protection sociale) et celle de vos proches.
- Le suivi de la bonne gestion de votre patrimoine immobilier et de votre patrimoine financier dans le temps.
- L’ensemble des possibilités d’optimisation fiscale (Impôt sur le Revenu ou sur la Fortune Immobilière, plus-values, dividendes, droits de succession et de donation).
- La sélection de vos placements (financiers ou immobiliers) jusqu’à leur souscription ou acquisition.
Le conseil en gestion de patrimoine
La gestion de patrimoine est un domaine complexe qui foisonne d’informations, d’acteurs, et d’offres de produits financiers et immobiliers.
Il représente de nombreuses opportunités, mais aussi de nombreux risques, si vous vous orientez vers des options mal adaptées et mal maîtrisées d’un point de vue financier, juridique et fiscal, par les commerciaux qui vous les préconisent.
Notre métier consiste à conseiller et accompagner les chefs d’entreprise comme les particuliers , qui souhaitent créer, gérer, développer ou transmettre leur patrimoine mobilier et immobilier. Nous intervenons dans le cadre de consultations sur un point particulier (investissement, fiscalité…) ou pour établir avec eux une étude plus globale s’ils le souhaitent (bilan patrimonial et préconisations stratégiques).
Notre équipe de conseillers en gestion de patrimoine
De gauche à droite au 1er rang : Didier Touche, Florence Touche, Nelly Soulier, Pierre Faure
De gauche à droite au 2ème rang : Valérie Saint Gérand, Jessica Saphar, Sophie Liothier, Patrick Chevallard
De gauche à droite au 1er rang : Didier Touche, Florence Touche, Valérie Saint-Gerand
De gauche à droite au 2ème rang : Anne-Laure Valigny, Jessica Saphar, Pierre Faure, Sophie Liothier
« Dans le secteur de l’organisation et de la gestion de patrimoine, nous sommes des artisans, dont l’expertise, le savoir-faire et l’indépendance de tout réseau de vente nous permettent de ne produire que du conseil sur mesure à haute valeur ajoutée pour nos clients, avec bon sens et bienveillance. »
Didier TOUCHE et Pierre FAURE
Co-gérants de Quercus Patrimoine
Quercus Patrimoine s’appuie sur quatre antennes (St Etienne, Clermont-Ferrand, Roanne et Lyon), mais surtout sur plus de 30 ans d’expérience et de développement continu dans le domaine.
Ses gérants associés, Didier TOUCHE et Pierre FAURE, tous les deux issus du milieu de la finance et des assurances, diplômés en gestion de patrimoine à l’université de Clermont-Ferrand ont très rapidement confirmé l’orientation forte du cabinet vers une activité de conseil totalement objective et personnalisée répondant à la situation et aux besoins spécifiques de leurs clients.
Notre équipe démontre auprès de nos clients son goût du service. En effet, elle se mobilise chaque jour pour lui apporter une prestation de qualité et de proximité dans la durée.
Quercus Patrimoine à Saint-Étienne
(courtage en assurance, IOBSP*, CIF*) avec
Pierre FAURE
Conseiller en gestion de patrimoine
Co-gérant et associé
Sophie LIOTHIER
Assistante commerciale et administrative
Nelly SOULIER
Conseillère en gestion de patrimoine
Quercus Patrimoine à Clermont-Ferrand
(courtage en assurance, IOBSP*, CIF*) avec
Didier TOUCHE
Conseiller en gestion de patrimoine
Gérant et associé majoritaire
Florence OGIER-TOUCHE
Conseillère en gestion de patrimoine
Jessica SAPHAR
Assistante commerciale et administrative
Quercus Patrimoine à Roanne
(courtage en assurance, IOBSP*, CIF*) avec
Valérie SAINT-GERAND
Conseillère en gestion de patrimoine
Didier TOUCHE
Conseiller en gestion de patrimoine
Gérant et associé majoritaire
Quercus Patrimoine à Lyon
(courtage en assurance, IOBSP*, CIF*) avec
Anne-Laure VALIGNY
Conseillère en gestion de patrimoine
Nos valeurs
Venez rencontrer notre équipe de conseillers en patrimoine pour faire le point sur votre situation, vos souhaits et vos projections d’avenir. Expérimentez par vous-même en travaillant avec le cabinet de conseil Quercus Patrimoine :
Confiance
Pour que nous puissions élaborer des stratégies patrimoniales pertinentes, vous nous livrez des aspects très personnels de votre situation familiale, professionnelle et patrimoniale. La confiance réciproque et l’absolue discrétion constituent le socle et le point de départ de toute relation d’affaire avec notre cabinet.
Long terme
Nous nous engageons à vous accompagner sur le long terme, à chaque étape importante de votre vie, en particulier lorsqu’il s’agit de créer, développer et faire fructifier votre patrimoine au fil du temps.
Que vous commenciez à épargner pour l’avenir, que vous envisagiez votre retraite ou que vous planifiez la transmission de votre patrimoine à vos proches, notre équipe de conseillers experts est là pour vous guider tout au long du chemin. Notre approche et notre vision long-terme nous permettent de vous accompagner bien au-delà de la réalisation ponctuelle de vos placements.
Nous prenons en charge bien-sûr la gestion et le développement du patrimoine de nos clients mais aussi très souvent de toute leur famille sur plusieurs générations : grands-parents, enfants et petits-enfants afin d’atteindre une plus grande optimisation encore.
Avec plus de 30 ans d’expérience dans le domaine, nous sommes fiers d’offrir à nos clients un service de qualité, axé sur la confiance, la fiabilité et le partenariat à long terme.
Sur mesure
Chez nous, chaque client est unique, et nous croyons fermement qu’il n’existe pas de solution universelle en matière de gestion de patrimoine. C’est pourquoi nous nous engageons à fournir un service entièrement sur mesure, adapté à votre situation familiale et professionnelle, à vos besoins, à vos objectifs et votre sensibilité aux risques.
Notre approche personnalisée commence par une écoute attentive. En comprenant pleinement votre situation, vos objectifs et votre profil de risques, en adoptant une approche totalement éthique qui vise à ne préconiser que ce qui maximise votre intérêt, en ayant une bonne vision générale mais aussi en profondeur des différentes opportunités offertes par le marché, donc en se formant constamment et en se tenant en veille marché permanente, nous sommes en mesure de concevoir des stratégies personnalisées qui répondent à vos besoins uniques.
Nous nous engageons chez Quercus Patrimoine à vous fournir des conseils éclairés et des solutions personnalisées qui vous permettent de prendre des décisions en toute confiance.
Indépendance
Notre cabinet, contrairement à de nombreux autres acteurs sur le marché, n’est affilié à aucun réseau de vente de produits financiers ou immobiliers. Cette liberté d’agir nous permet de servir uniquement vos intérêts et nous laisse un libre accès à l’ensemble des fournisseurs et produits du marché. Quand vous avez besoin d’investir, nous avons la latitude de sélectionner parmi un large panel de fournisseurs et produits avec soin pour vous et uniquement selon des critères de sérieux et de rapports rendements/risques
IOBSP : Intermédiaire en Opérations de Banque et en Services de Paiement
CIF : Conseiller en Investissement Financier