Par Quercus Patrimoine – 4 Novembre 2024
Vous trouvez que votre imposition est particulièrement élevée cette année ? Il ne vous reste que quelques semaines pour ajuster votre situation et alléger votre charge fiscale sur vos revenus 2024.
Profitez de cette période pour diversifier votre patrimoine et préparer votre avenir avec nos solutions d’investissement sur mesure !
Préparez votre retraite en toute sérénité
Votre retraite mérite une préparation minutieuse, et le Plan d’Épargne Retraite (PER) est l’outil idéal pour vous y préparer ! Voici ce qu’il peut vous offrir :
- Flexibilité : Gérez vos versements librement ou de manière programmée, sélectionnez parmi une vaste gamme de supports d’investissement pour construire un capital retraite selon votre horizon d’investissement.
- Diminution de votre pression fiscale : En échange de l’immobilisation de votre épargne jusqu’à la retraite, vous pouvez déduire les cotisations versées de votre revenu imposable, réduisant ainsi votre imposition pour cette année.
L’économie réalisée est proportionnelle à votre taux marginal d’imposition (TMI).
ILLUSTRATION : Un versement de 10 000 € vous fera économiser 3 000 € d’imposition si votre TMI est de 30 %.
Soutenez le dynamisme des PME françaises
Les FIP (Fonds d’Investissement de Proximité) et FCPI (Fonds Communs de Placement dans l’Innovation) vous offrent l’opportunité d’investir dans des entreprises françaises innovantes et à fort potentiel de croissance, tout en réduisant votre impôt.
Ces fonds ciblent des PME locales qui jouent un rôle clé dans le tissu économique français. En investissant dans ces entreprises, vous contribuez à leur développement tout en bénéficiant d’une réduction fiscale pouvant atteindre 18 %* du montant investi pour les entreprises situées en métropole, et jusqu’à 30 % pour les investissements en Corse et dans les DROM.
ILLUSTRATION : Un investissement de 12 000 € dans un FIP composé à 90 % de fonds éligibles vous permettrait de bénéficier d’une réduction d’impôt équivalente à 16,2 % du montant investi, soit 1 944 € d’imposition économisée.
Associez investissement plaisir et avantage fiscal : investissez dans les vignes et forêts
Et si vous pouviez lier votre amour pour la nature avec la valorisation de votre patrimoine ? Les Groupements Forestiers d’Investissement (GFI) vous permettent de le faire, tout en bénéficiant d’une réduction fiscale de 18 % sur le montant investi !
En fonction du groupement sélectionné, cet avantage peut être combiné avec une réduction de votre impôt sur la fortune immobilière (IFI), (certains fonds étant partiellement ou totalement exonérés), ainsi qu’avec une réduction des droits de succession, puisque seuls 75 % de la valeur des parts est exonérée pour le calcul de l’impôt.
Passionné par les grands crus régionaux ? Vous pouvez également opter pour une solution similaire avec l’investissement dans les vignes.
ILLUSTRATION : Un investissement de 40 000 € dans un GFI vous permet de bénéficier d’une réduction d’impôt de 7 200 €.
Investissez dans les Foncières Solidaires et participez à une économie responsable
Les Foncières Solidaires vous permettent de participer à des projets immobiliers à fort impact social, tout en réduisant votre impôt.
En investissant dans des projets immobiliers à impact social (logements accessibles, structures pour personnes fragiles, etc.), vous soutenez des initiatives durables et solidaires qui favorisent la cohésion sociale et l’inclusion. En plus de cet engagement citoyen, vous bénéficiez d’une réduction d’impôt de 25 % du montant investi.
LLUSTRATION : Un investissement de 10 000 € dans une Foncière Solidaire vous permet de bénéficier d’une réduction d’impôt de 2 500 €.
A NOTER : Certains de ces dispositifs sont soumis au plafonnement global des niches fiscales. Les dispositifs fiscaux présentés dépendent de la situation fiscale et patrimoniale individuelle de chaque client et sont susceptibles d’être modifiés ultérieurement en fonction des évolutions législatives et règlementaires. Ces diverses informations ne constituent en aucun cas une sollicitation à investir, une offre d’achat, de souscription, ou un conseil personnalisé auprès de leur destinataire. Elles ne constituent qu’une présentation de dispositifs fiscaux et/ou d’investissement et ne sauraient constituer un conseil de la part du cabinet en gestion de patrimoine. Il est rappelé que préalablement à tout investissement, il est nécessaire de contacter votre conseiller habituel afin d’en évaluer le caractère adapté à votre situation personnalisée et qu’il puisse vous exposer toutes les modalités d’investissement et vous présenter en détail les risques inhérents associés.
*Selon pourcentage d’éligibilité des fonds sélectionnés. En règle générale, la réduction d’impôt est comprise entre 16 % et 18 % selon le FIP/FCPI sélectionné.