Ingénierie patrimoniale : une offre sur mesure

• Analyse de votre patrimoine et de votre situation afin de s’assurer de l’adéquation des solutions de placement possibles avec votre situation patrimoniale et votre appétence aux risques.
  
• Préconisation d’un type de supports d’investissements en fonction de votre situation personnelle (capital disponible, durée, profil-risques, objectifs, etc.)
  
• Identification des produits adaptés chez des fournisseurs sélectionnés.
  
• Accompagnement dans la réalisation des investissements/placements en question.
  
• Suivi de la gestion de vos placements financiers et réalisation des arbitrages nécessaires dans le temps.
  

Rémunération : Pas de facturation d’honoraires au client. Pourcentage des frais de commercialisation ou de gestion liés aux placements effectués, rétrocédé par le détenteur du placement.

• Réalisation d’un bilan patrimonial, fiscal, budgétaire, retraite, prévoyance, et succession. Remise d’un « Bilan patrimonial » écrit.
  
• Identification des opportunités d’améliorations et des problèmes à résoudre
• Elaboration d’une stratégie patrimoniale avec des conseils et des préconisations personnalisées permettant de répondre aux points soulevés dans votre bilan. Remise d’un rapport écrit de conseil « Stratégies Patrimoniales ».

Rémunération : Facturation forfaitaire d’honoraires de conseils au client convenus contractuellement au préalable dans la lettre de mission.

• Réalisation d’un bilan patrimonial, fiscal, budgétaire, retraite, prévoyance, et succession. Remise d’un « Bilan patrimonial » écrit.
• Identification des opportunités d’améliorations et des problèmes à résoudre
• Élaboration d’une stratégie patrimoniale avec des conseils et des préconisations personnalisés permettant de répondre aux points soulevés dans votre bilan. Remise d’un rapport écrit de conseil « Stratégies Patrimoniales ».
• Mise en œuvre de la stratégie préconisée accompagnée de toutes les simulations financières nécessaires. Coordination de votre notaire, expert-comptable, avocat fiscaliste si nécessaire.
  
• Suivi de la gestion de vos placements financiers et réalisation des arbitrages nécessaires dans le temps.
  

Rémunération : Facturation forfaitaire d’honoraires de conseils au client convenus contractuellement au préalable dans la lettre de mission + pourcentage des frais de commercialisation ou de gestion liés aux placements effectués rétrocédé par le détenteur du placement.

• Réalisation d’un bilan patrimonial, fiscal, budgétaire, retraite, prévoyance, et succession. Remise d’un « Bilan patrimonial » écrit actualisé chaque année.
  
• Identification des opportunités d’améliorations et des problèmes à résoudre actualisés chaque fois que nécessaire
  
• Élaboration d’une stratégie patrimoniale avec des conseils et des préconisations personnalisés permettant de répondre aux points soulevés dans votre bilan.
  Remise d’un rapport écrit de conseil « Stratégies Patrimoniales » actualisé chaque fois que nécessaire.
  
• Mise en œuvre des stratégies préconisées, accompagnées de toutes les simulations financières nécessaires. Coordination de votre notaire, expert-comptable, avocat-fiscaliste selon besoin.
  Suivi de la gestion de vos placements financiers et réalisation des arbitrages nécessaires.
• Conseils/accompagnement dans l’arbitrage de vos biens immobiliers dans le temps.
  
• Accompagnement dans la gestion des interfaces avec les gestionnaires de vos investissements immobiliers, notamment au moment de la renégociation des baux.
  
• Information sur l’actualité juridique, financière et fiscale
  
• Assistance aux déclarations d’impôts IR/IFI
• Accès en ligne à vos placements

Rémunération : Facturation forfaitaire d’honoraires de conseils au client convenus contractuellement au préalable dans la lettre de mission + pourcentage des frais de commercialisation ou de gestion liés aux placements effectués. +  abonnement forfaitaire annuel SERENITE.